一、作为合规助理，你该如何帮客户初步自测？
你是不是经常遇到客户问：“我能不能申请新西兰投资移民二类？” 作为法律/合规助理，你需要先抓住打分与EOI这两个核心环节——这类申请人通常关注资金安全性与申请效率，而打分与EOI是决定能否进入下一步的关键，直接关系到后续投资签证的获批概率。
1. 基础条件是否满足打分门槛？（检查表）
- □ 是否满足年龄≤移民局要求上限？
- □ 是否拥有至少移民局规定年限的经商管理经验？
- □ 是否提供了认可的英语成绩（如雅思）且达到基础分数？
- □ 是否已准备好资金来源证明文件（如银行流水、纳税记录），确保合法可追溯？
新西兰多数城市气候温和，奥克兰夏季平均20-25℃，冬季10-15℃，日常沟通以英语为主，节奏相对舒缓，适合注重生活质量的家庭——这也是很多投资移民申请人关注的点。
2. 打分项是否达到EOI邀请线？（检查表）
- □ 是否准备好符合要求的投资金额，可获得对应基础分数？
- □ 是否有额外经商经验，可增加加分？
- □ 是否英语成绩高于基础要求，能拿到额外分数？
- □ 是否年龄在更优区间，可获得额外加分？
- □ 是否有配偶技能、子女教育等符合条件的加分项？
如果客户带子女随行，新西兰公立教育体系完善，小学到高中免费，注重实践与创新思维培养，孩子能快速融入多元文化环境。
3. 是否已准备好EOI提交的核心材料？（检查表）
- □ 是否整理好所有资产证明（房产、股票、存款等）？
- □ 是否有雇主推荐信、公司营业执照、财务报表等经商经验证明？
- □ 是否持有有效期内的英语成绩？
- □ 是否撰写了清晰的资金来源解释信，符合合规要求？
相比技术移民，投资移民二类更注重资金实力与经商背景，你需要提醒客户区分两者的核心差异，避免混淆申请条件。
二、第一步该做什么？
通过以上自测，如果客户基础条件达标、打分接近或超过邀请线，第一步应该：
1. 确认资金来源证明的完整性与合规性（这是最容易出问题的环节）；
2. 核对打分项，确保没有遗漏加分点；
3. 准备EOI表格的填写（注意信息的准确性，避免后续补料）。
作为合规助理，你可以协助客户整理材料、核对打分，但涉及法律建议（如资金来源的法律解释）需由执业律师处理，不要越界。
三、最后提醒
以上自测仅为初步判断，具体要求请以新西兰移民局（INZ）2026年官网最新政策为准。如果客户打分未达标，可建议调整投资金额或补充加分项，或考虑其他移民路径。